Как заключить мировое соглашение в банкротстве

Как заключить мировое соглашение в банкротстве

Мировое соглашение  в банкротстве может увеличить шансы на погашение долгов. Мировое соглашение можно заключить на любой стадии дела о банкротстве, но не ранее проведения первого собрания кредиторов. Если к первому собранию суд еще не успел рассмотреть все заявления кредиторов и включить требования в реестр или же на стадии наблюдения не все кредиторы подали заявления, то мировое соглашение распространяется только на требования, включенные в реестр на дату проведения собрания кредиторов.

Если к моменту проведения первого собрания не рассмотрена существенная часть требований кредиторов, которые могут повлиять на результаты собрания кредиторов и/или исполнимость мирового соглашения, то первое собрание кредиторов не должно проводиться, а суд не должен утверждать мировое соглашение. При этом суд может отложить проведение первого собрания или принять обеспечительные меры, запрещающие его проведение до рассмотрения требований всех кредиторов.

Суд утверждает мировое соглашение только при отсутствии кредиторов первой и второй очереди. Если такие кредиторы есть,  то сначала должны быть погашены их требования.

Мировое соглашение не распространяется на требования текущих кредиторов, в том числе арбитражного управляющего. Но наличие неурегулированных разногласий с такими кредиторами может стать причиной отказа в утверждении мирового соглашения судом, если будет доказано, что условия мирового соглашения нарушают права кредиторов. Например, у должника не остается активов для выплат текущим кредиторам.

Мировое соглашение в деле о банкротстве заключается между конкурсными кредиторами и должником.

Со стороны конкурсных кредиторов решение о заключении мирового соглашения принимается на общем собрании кредиторов большинством голосов от общего числа голосов конкурсных кредиторов и уполномоченных органов . Текст мирового соглашения подписывает представитель собрания кредиторов или избранный представитель собрания, для чего на голосование необходимо поставить отдельный вопрос. При этом за мировое соглашение должны проголосовать все залоговые кредиторы.

Закон допускает изменение (дополнение) кредиторами ранее достигнутых ими договоренностей по соглашению, если они придут к выводу, что другие условия наиболее полно учитывают их законные интересы и обеспечивают максимальное удовлетворение требований.

Пассивное поведение отдельного кредитора, который не принимал участия в собрании и не заявлял возражений в суде при утверждении мирового соглашения, может быть учтено судом при рассмотрении жалобы на определение об утверждении мирового соглашения.

Со стороны должника решение о заключении мирового соглашения принимает: гражданин — в деле о банкротстве данного гражданина;

руководитель должника или исполняющий обязанности руководителя (в случае отстранения) — в процедуре наблюдения или процедуре финансового оздоровления при банкротстве юрлица. В этих процедурах не требуется согласование мирового соглашения с временным или административным управляющим; внешний управляющий — в процедуре внешнего управления; конкурсный управляющий — в процедуре конкурсного производства.

Закон допускает участие в мировом соглашении третьих лиц, которые принимают на себя права и обязанности. Например, такие третьи лица могут предоставить обеспечение исполнения обязательств за должника. Почти всегда мировое соглашение является для должника крупной сделкой и/или иной сделкой, требующей одобрения высшим органом управления (общее собрание участников, общее собрание акционеров и т. д.) или советом директоров.

Мировое соглашение заключается в письменной форме. Оно подписывается представителями должника, конкурсных кредиторов и третьих лиц (при их участии).

Мировое соглашение вступает в силу только после его утверждения судом в деле о банкротстве. Определение об утверждении мирового соглашения обжалуется в кассации (то есть не обжалуется в суде апелляционной инстанции). Суд не вправе корректировать условия мирового соглашения.

Если управляющий не хочет подписывать мировое соглашение, оно не может считаться заключенным и не будет утверждено судом, независимо от того, уклоняется управляющий от подписания или нет. Таким образом, обращение в суд с заявлением об утверждении мирового соглашения не поможет при отсутствии подписи конкурсного управляющего.

Условия  мирового соглашения

В мировое соглашение можно включить следующие условия:

  1. Одинаковая «скидка» с долга в отношении всех конкурсных кредиторов. В отношении отдельного кредитора «скидка» может быть больше, чем для остальных, но только с его согласия. «Скидка» возможна как с основного долга, так и с процентов и финансовых санкций. Размер допустимой «скидки» с долга — всегда вопрос факта, а не вопрос права и зависит от усмотрения суда в конкретном деле.

Суды признавали допустимыми следующие «скидки» с долга от 30 до 70%.  В то же время встречаются примеры, когда суды признали неразумными «скидки» с долга в размере около 50% и более 90%.

  1. Прекращение обязательств перед кредитором неденежным исполнением, включая отступное, обмен на доли/акции/облигации, новацию и др., но только с его согласия.
  2. Урегулирование выплаты вознаграждения арбитражному управляющему, но только с его согласия.
  3. Изменение сроков и порядка уплаты (отсрочка и/или рассрочка) оставшихся долгов.

Размер допустимой отсрочки/рассрочки — это также вопрос факта, а не вопрос права, и он зависит от усмотрения суда в конкретном деле.

Суды признавали допустимым следующий размер отсрочки от 5 до 10 лет. В то же время неразумными сроками отсрочки суды признавали  и 3 года и 15 лет.

  1. Полное освобождение от уплаты финансовых санкций (например, пеней, штрафов, упущенной выгоды) в отношении всех кредиторов.
  2. Полное освобождение от мораторных процентов или сниженная процентная ставка в соответствии с п. 2.1ст. 126, п. 4 ст. 63, п. 2 ст. 156 Закона о банкротстве в отношении всех кредиторов.
  3. Перевод долга и/или возложение исполнения на третье лицо, вступление третьего лица в обязательство должника в качестве солидарного или субсидиарного должника, предоставление третьими лицами иных гарантий, например залогового обеспечения.
  4. Ущемление интересов отдельного кредитора с его согласия. Например, погашение требования несубординированного «заинтересованного» кредитора после погашения требований независимых кредиторов.
  5. Условия, направленные на ограничение преимущественного удовлетворения требований одних кредиторов по сравнению с требованиями других.
  6. В мировое соглашение в деле о банкротстве нельзя включить следующие условия:
  1. Распространение «скидки» с долга на кредиторов, не включенных в реестр, и/или на текущих кредиторов, и/или на кредиторов по неденежным обязательствам.
  2. Прекращение обязательств неденежным исполнением без согласия каждого такого кредитора.
  3. Распространение условий соглашения на текущие платежи.
  4. Рассрочка или отсрочка по обязательным платежам, которая не должна превышать один год или три года в зависимости от трактовки норм НК.
  5. Освобождение от санкций только части кредиторов/полное освобождение от санкций/ущемление полным прощением санкций одного из кредиторов
  6. Освобождение от процентов только части кредиторов/полное освобождение от уплаты процентов/выплата мораторных процентов после выплаты основного долга, а не совместно.
  7. Перевод долга или возложение исполнения на третье лицо без согласия каждого отдельного кредитора, иное нарушение прав и интересов кредиторов участием третьих лиц.
  8. Закрепление неравного положения кредиторов без согласия каждого такого кредитора.
  9. Расторжение мирового соглашения в отношении не всех кредиторов или иные основания для расторжения, не предусмотренные ст. 164 Закона о банкротстве.
  10. Условия (например, распределение имущества), которые нарушают интересы иных кредиторов должника, не принимавших участия в заключении мирового соглашения (текущих, не включенных в реестр, кредиторов по неденежным требованиям).
  11. Неясные выражения и условия в тексте мирового соглашения.

Суд не утвердит мировое соглашение, если:

— погашение задолженности крайне маловероятно, отсутствует экономическая целесообразность заключения мирового соглашения;

— источник выплаты кредиторам не определен, предположителен или поставлен под условие, в отношении которого неизвестно, наступит оно или нет;

— без мирового соглашения кредиторы смогли бы получить в банкротстве больше.